¿Tengo que completar el KYC?
¿Qué es un RFI?
Un RFI (Solicitud de Información) es cuando el proveedor de la tarjeta o el equipo de cumplimiento le solicitan más detalles para verificar su identidad, una transacción o la actividad de la cuenta.
¿Por qué recibo un RFI?
Para confirmar su identidad o detalles de la cuenta: puede ser causado por una discrepancia entre la ubicación especificada y la dirección IP, el uso de VPN u otras razones por las cuales el proveedor de KYC no puede verificar su identidad.
Para verificar transacciones inusuales o de alto valor
Debido a controles de cumplimiento requeridos por regulaciones
¿Qué es la verificación de geolocalización?
La verificación de geolocalización es cuando el proveedor de KYC verifica su ubicación en comparación con su dirección registrada. Ayuda a confirmar que su tarjeta está siendo usada por usted y no por otra persona en una ubicación diferente.
¿Qué documentos puedo usar como Comprobante de Domicilio (PoA)?
Factura de servicios públicos (gas, electricidad, agua, internet, teléfono fijo)
Estado de cuenta bancaria o de tarjeta de crédito
Carta emitida por el gobierno (aviso de impuestos, seguridad social, beneficios)
Contrato de alquiler o estado de hipoteca
Documento de póliza de seguro
¿Qué documentos no pueden usarse como Comprobante de Domicilio (PoA)?
Facturas de teléfono móvil
Cartas o notas manuscritas
Recibos, facturas de entrega o de compra
Cartas personales o correspondencia no oficial
Documentos sin su nombre completo y dirección visibles
Documentos vencidos
¿Qué es una solicitud de información por cumplimiento?
A veces el proveedor de KYC puede solicitar documentos debido a una verificación adversa. Esto significa que fuentes públicas o mediáticas sugieren actividad inusual relacionada con un usuario, y las regulaciones nos exigen confirmar que la cuenta es segura.
¿Qué es un PEP?
PEP significa Persona Políticamente Expuesta. Esto se refiere a alguien que ocupa, o ha ocupado, un cargo público alto (por ejemplo, un funcionario gubernamental o juez). Se requieren controles adicionales para los PEP para prevenir el uso indebido de servicios financieros.
¿Qué información podría necesitar proporcionar?
Prueba de identidad (pasaporte, tarjeta de identidad, licencia de conducir)
Prueba de domicilio (factura de servicios, estado de cuenta bancaria)
Recibos, facturas o detalles de transacciones específicas
Explicación de la actividad (motivo del pago, relación con el destinatario)
¿Cómo envío la información solicitada?
Siga el enlace seguro que le proporcionamos por correo electrónico.
Suba los documentos en el formato solicitado.
Asegúrese de que la información coincida con los detalles de su cuenta.
Para el comprobante de domicilio, asegúrese de que el comprobante coincida con la dirección de KYC ingresada.
No envíe los detalles en respuesta al correo electrónico del RFI; esto retrasará la finalización de la verificación KYC.
¿Qué sucede después de enviar los documentos?
El proveedor de KYC verifica los documentos para cumplimiento
Le notificamos una vez que la revisión esté completa
¿Qué pasa si no proporciono la información?
Si no responde, la verificación KYC no se completará y no podrá solicitar una tarjeta. En caso de una transacción individual, esta puede ser bloqueada y su tarjeta puede ser limitada hasta que la verificación se complete.
¿Mi información está segura?
Sí. Todos los documentos se almacenan de forma segura y solo se comparten con el proveedor de la tarjeta para fines regulatorios.
¿Ready procesa el KYC?
No. Ready no procesa la verificación KYC y no almacenamos sus datos de KYC. El KYC lo realiza nuestro socio de confianza Persona, y no tenemos acceso a los datos que comparte con ellos.
¿Por qué no aparece mi país en la selección?
Debido a requisitos regulatorios, hay algunos países donde no podemos emitir nuevas tarjetas. Estamos trabajando continuamente para ampliar la lista de países disponibles.