Dois-je compléter le KYC ?
Qu'est-ce qu'une RFI ?
Une RFI (Request for Information) est une demande d'informations supplémentaires de la part du fournisseur de carte ou de l'équipe conformité pour vérifier votre identité, une transaction ou une activité de compte.
Pourquoi reçois-je une RFI ?
Pour confirmer votre identité ou les détails du compte - cela peut être dû à une discordance entre l'emplacement spécifié et l'adresse IP, l'utilisation d'un VPN ou d'autres raisons où le fournisseur KYC n'est pas en mesure de vérifier votre identité.
Pour vérifier des transactions inhabituelles ou de grande valeur
En raison des contrôles de conformité exigés par les réglementations
Qu'est-ce que la vérification de géolocalisation ?
La vérification de géolocalisation est lorsque le fournisseur KYC vérifie votre emplacement par rapport à votre adresse enregistrée. Cela aide à confirmer que votre carte est utilisée par vous et non par quelqu'un d'autre dans un autre lieu.
Quels documents puis-je utiliser comme preuve d'adresse (PoA) ?
Facture de services publics (gaz, électricité, eau, internet, téléphone fixe)
Relevé bancaire ou de carte de crédit
Lettre émise par le gouvernement (avis d'imposition, sécurité sociale, prestations)
Contrat de location ou relevé hypothécaire
Document de police d'assurance
Quels documents ne peuvent pas être utilisés comme preuve d'adresse (PoA) ?
Factures de téléphone mobile
Lettres ou notes manuscrites
Reçus, bons de livraison ou factures d'achat
Lettres personnelles ou correspondance non officielle
Documents sans votre nom complet et adresse non masqués
Documents expirés
Qu'est-ce qu'une demande d'information de conformité ?
Parfois, le fournisseur KYC peut demander des documents en raison d'une vérification défavorable. Cela signifie que des sources publiques ou médiatiques suggèrent une activité inhabituelle liée à un utilisateur, et les réglementations nous obligent à confirmer que le compte est sécurisé.
Qu'est-ce qu'un PEP ?
PEP signifie Personne Politiquement Exposée. Cela désigne quelqu'un qui occupe ou a occupé un poste public élevé (par exemple, un fonctionnaire gouvernemental ou un juge). Des contrôles supplémentaires sont requis pour les PEP afin de prévenir les abus des services financiers.
Quelles informations pourrais-je avoir à fournir ?
Preuve d'identité (passeport, carte d'identité, permis de conduire)
Preuve d'adresse (facture de services publics, relevé bancaire)
Reçus, factures ou détails de transactions spécifiques
Explication de l'activité (raison du paiement, relation avec le bénéficiaire)
Comment soumettre les informations demandées ?
Suivez le lien sécurisé que nous vous fournissons par email.
Téléchargez les documents dans le format demandé.
Assurez-vous que les informations correspondent aux détails de votre compte.
Pour la preuve d'adresse, veuillez vous assurer de fournir une preuve d'adresse correspondant à l'adresse KYC saisie.
Ne pas envoyer les détails en réponse à l'email de la RFI - cela retardera la vérification KYC.
Que se passe-t-il après la soumission des documents ?
Le fournisseur KYC vérifie la conformité des documents
Nous vous informons une fois l'examen terminé
Que se passe-t-il si je ne fournis pas les informations ?
Si vous ne répondez pas, la vérification KYC ne sera pas terminée, et vous ne pourrez pas commander de carte. En cas de transaction individuelle, elle peut être bloquée et votre carte limitée jusqu'à la fin de la vérification.
Mes informations sont-elles en sécurité ?
Oui. Tous les documents sont stockés en toute sécurité et partagés uniquement avec le fournisseur de carte à des fins réglementaires.
Ready traite-t-il le KYC ?
Non. Ready ne traite pas la vérification KYC et ne stocke pas vos données KYC. Le KYC est réalisé par notre partenaire de confiance Persona, et nous n'avons aucun accès aux données que vous partagez avec eux.
Pourquoi mon pays n'apparaît-il pas dans la sélection ?
En raison des exigences réglementaires, certains pays ne peuvent pas bénéficier de l'émission de nouvelles cartes.