Preciso concluir o KYC?
O que é um RFI?
Um RFI (Solicitação de Informações) é quando o provedor do cartão ou a equipe de conformidade solicita mais detalhes para verificar sua identidade, uma transação ou a atividade da conta.
Por que estou recebendo um RFI?
Para confirmar sua identidade ou detalhes da conta: pode ser causado por uma divergência entre o local especificado e o endereço IP, uso de VPN ou outros motivos pelos quais o provedor de KYC não consegue verificar sua identidade.
Para verificar transações incomuns ou de alto valor
Devido a controles de conformidade exigidos por regulamentações
O que é a verificação de geolocalização?
A verificação de geolocalização é quando o provedor de KYC verifica sua localização em comparação com seu endereço registrado. Ela ajuda a confirmar que seu cartão está sendo usado por você e não por outra pessoa em um local diferente.
Quais documentos posso usar como Comprovante de Endereço (PoA)?
Conta de serviços públicos (gás, eletricidade, água, internet, telefone fixo)
Extrato bancário ou de cartão de crédito
Carta emitida pelo governo (aviso de imposto, previdência social, benefícios)
Contrato de aluguel ou extrato de financiamento imobiliário
Documento de apólice de seguro
Quais documentos não podem ser usados como Comprovante de Endereço (PoA)?
Contas de telefone celular
Cartas ou notas manuscritas
Recibos, faturas de entrega ou de compra
Cartas pessoais ou correspondência não oficial
Documentos sem seu nome completo e endereço visíveis
Documentos vencidos
O que é uma solicitação de informações por conformidade?
Às vezes, o provedor de KYC pode solicitar documentos devido a uma verificação adversa. Isso significa que fontes públicas ou da mídia sugerem atividade incomum relacionada a um usuário, e as regulamentações nos exigem confirmar que a conta está segura.
O que é um PEP?
PEP significa Pessoa Politicamente Exposta. Refere-se a alguém que ocupa, ou já ocupou, um cargo público de alto nível (por exemplo, um funcionário governamental ou juiz). Controles adicionais são exigidos para PEPs a fim de prevenir o uso indevido de serviços financeiros.
Quais informações posso precisar fornecer?
Prova de identidade (passaporte, carteira de identidade, carteira de motorista)
Comprovante de endereço (conta de serviços, extrato bancário)
Recibos, faturas ou detalhes de transações específicas
Explicação da atividade (motivo do pagamento, relação com o destinatário)
Como envio as informações solicitadas?
Acesse o link seguro que enviamos para você por e-mail.
Faça o upload dos documentos no formato solicitado.
Certifique-se de que as informações correspondam aos detalhes da sua conta.
Para o comprovante de endereço, certifique-se de que ele corresponda ao endereço de KYC informado.
Não envie os detalhes em resposta ao e-mail do RFI; isso atrasará a conclusão da verificação KYC.
O que acontece após o envio dos documentos?
O provedor de KYC verifica os documentos para fins de conformidade
Notificamos você assim que a análise estiver concluída
O que acontece se eu não fornecer as informações?
Se você não responder, a verificação KYC não será concluída e você não poderá solicitar um cartão. No caso de uma transação individual, ela pode ser bloqueada e seu cartão pode ser limitado até que a verificação seja concluída.
Minhas informações estão seguras?
Sim. Todos os documentos são armazenados com segurança e compartilhados apenas com o provedor do cartão para fins regulatórios.
A Ready processa o KYC?
Não. A Ready não processa a verificação KYC e não armazenamos seus dados de KYC. O KYC é realizado pelo nosso parceiro de confiança Persona, e não temos acesso aos dados que você compartilha com eles.
Por que meu país não aparece na seleção?
Devido a requisitos regulatórios, há alguns países onde não podemos emitir novos cartões. Estamos trabalhando continuamente para ampliar a lista de países disponíveis.